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年度
113
政府別
中央政府
| 項次 | 審核意見標題 | 檢視 |
|---|---|---|
| 1 | 1.積極配合政策辦理不動產貸款業務，協助減輕國人購置不動產負擔，惟間有未依規定辦理購地貸款案件實地勘查作業，又尚未將擔保品建物用途納入住宅貸款審查作業規範，允宜檢討改善，以遵循相關規定並落實責任授信。 | 檢視審核意見-1.積極配合政策辦理不動產貸款業務，協助減輕國人購置不動產負擔，惟間有未依規定辦理購地貸款案件實地勘查作業，又尚未將擔保品建物用途納入住宅貸款審查作業規範，允宜檢討改善，以遵循相關規定並落實責任授信。PDF |
| 2 | 2.遵循相關法令建立徵授信作業規範，有助於維護授信資產品質，惟部分分行授信審查及擔保品查估作業有欠嚴謹，或未依規定辦理信用保證移送作業，允宜檢討改善，以降低授信風險。 | 檢視審核意見-2.遵循相關法令建立徵授信作業規範，有助於維護授信資產品質，惟部分分行授信審查及擔保品查估作業有欠嚴謹，或未依規定辦理信用保證移送作業，允宜檢討改善，以降低授信風險。PDF |
| 3 | 3.響應政府淨零政策，積極深耕永續發展業務，惟部分分行未落實ESG檢核作業，又存有用電統計錯誤或因設備老舊，致用電量大幅成長等情事，為落實責任授信及永續資訊內控機制，允宜檢討改善，俾發揮金融機構影響力及提升低碳營運成效。 | 檢視審核意見-3.響應政府淨零政策，積極深耕永續發展業務，惟部分分行未落實ESG檢核作業，又存有用電統計錯誤或因設備老舊，致用電量大幅成長等情事，為落實責任授信及永續資訊內控機制，允宜檢討改善，俾發揮金融機構影響力及提升低碳營運成效。PDF |
| 4 | 4.積極透過消費紅利回饋等方式擴展信用卡業務，惟主力卡種近年虧損金額漸增，又逾期帳款比率高於同業，允宜研謀提升主力卡種收益並控管壞帳風險。 | 檢視審核意見-4.積極透過消費紅利回饋等方式擴展信用卡業務，惟主力卡種近年虧損金額漸增，又逾期帳款比率高於同業，允宜研謀提升主力卡種收益並控管壞帳風險。PDF |
| 5 | 5.強化異常帳戶管理並導入鷹眼識詐模型，以防阻民眾資金流入詐團帳戶，惟部分存戶存款帳號接連獲報為警示帳戶，且異常報表之預警功能尚有強化空間，允宜檢討強化帳戶管理機制及開戶審查作業。 | 檢視審核意見-5.強化異常帳戶管理並導入鷹眼識詐模型，以防阻民眾資金流入詐團帳戶，惟部分存戶存款帳號接連獲報為警示帳戶，且異常報表之預警功能尚有強化空間，允宜檢討強化帳戶管理機制及開戶審查作業。PDF |